ETFs: Qué son y por qué invertirías en ellos?

Diversas empresas están a la espera de que los ETFs de Bitcoin que han presentado ante la SEC sean aprobados.

La aprobación por parte de la SEC de los ETFs de Bitcoin como los de BlackRock o ARK se ven como posibles grandes avenidas para la adopción de Bitcoin a nivel institucional.

Introducción

En este artículo de blog hablaremos sobres los fondos cotizados en bolsa, o “ ETF” por sus siglas en Inglés de “Exchange traded funds”. 

La simplicidad y eficacia que estos fondos han traído a los inversores es algo que te contamos aquí.

Comencemos definiendo los ETFs.

🎯 ETF: Definición

Un ETF o "Exchange Traded Fund" es un fondo que cotiza en bolsa siguiendo un índice o un grupo de activos.

Al poseer características tanto de fondos de inversión como de acciones, los ETFs funcionan como una canasta en donde es posible negociar en bolsa activos, bonos, y acciones.

Este tipo de inversión diversificada es ideal porque es mucho más práctica y económica si la comparamos con un fondo de inversión.

Los ETFs facilitan el acceso a una gran variedad de índices o activos con el fin de que los inversores puedan adquirirlos de forma diversificada. Esto quiere decir que cuando compras un ETF estás comprando una fracción de varios activos en un solo paquete por pequeña que sea la inversión.

Al no tener un límite mínimo proporciona una experiencia mucho más amigable para quien está recién dando sus primeros pasos como inversor.

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🎯ETFs como vehículo de Inversión Global

Invertir en ETFs significa poder acceder de forma estratégica y eficiente a operar en los mercados internacionales. Esto es algo muy positivo especialmente cuando vivís en países en donde existe un alto índice de inflación y una moneda local que se devalúa frente al Dólar de forma constante.

🎯 Por qué Invertir en ETFs?

• Diversificación: Poder tener un portafolio o cartera diversificada a través de los ETFs es inmediato al poder invertir en varios mercados y activos a nivel mundial.
• Liquidez: Los ETFs se cotizan en bolsa por lo tanto los inversores tienen la flexibilidad de poder operar y liquidar cuando sea necesario siempre y cuando esté dentro del horario en que operan los mercados globales. En este aspecto los ETFs funcionan igual que las acciones.
• Mejores Tarifas: Los ETFs son la manera más práctica de diversificar las inversiones a un bajo costo. La gestión de un ETF puede llegar a costar un 0.04% en los intercambios por lo tanto mucho más económicos que los fondos de inversión.
• Transparencia: Los inversores pueden en cualquier momento liquidar sus inversiones rastreando los índices y precios de su cartera ETF en tiempo real. Esto aumenta la confianza al operar de los inversores y a su vez, brinda la capacidad de entrar y salir del mercado de forma ágil y segura.
• Acceso a los Mercados Globales: A través de los ETFs se puede invertir en otros mercados internacionales lo cual es de gran valor ya que posibilita a los inversores a diversificar sus portafolios aún más.

🎯 Distintos Tipos y Ejemplos de ETFs

Hoy por hoy existe una gran variedad de ETFs por lo tanto es de sugerir el llevar a cabo una investigación y estudio previo antes de invertir en una cartera de ETFs.

A continuación mencionamos algunos ejemplos como referencia a tener en consideración dado que cada ETF se puede adherir a diferentes estrategias de inversión.

👉 ETFs de Índices Específicos: Un ejemplo clásico es el S&P 500 o SPDR que sigue el precio de las principales 500 empresas negociadas en el mercado de la bolsa de valores de Estados Unidos.

👉 ETFs de Distintos Sectores: Estos ETFs se guían particularmente por un sector económico. Un ejemplo es el SPDR Fund XLF cuyo foco es el sector financiero. O el XLK cuyo índice acompaña el sector tecnológico.

👉 ETFs de Materias Primas: Estos ETFs siguen el precio de materias primas como el petróleo o el oro. Como ejemplo el SPDR Gold Trust (GLD) acompaña el precio del oro.

👉 ETFs de Bonos: En lugar de invertir en acciones estos ETFs invierten en bonos. Un ejemplo sería el iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) de bonos corporativos.

👉 ETFs de Dividendos: Estos ETFs se centran en acciones que pagan dividendos. Como ejemplo está el iShares Select Dividend ETF (DVY) cuyo enfoque son las empresas que tienen un historial de dividendos importantes.

👉 ETFs de Mercados Emergentes: Estos ETFs siguen índices de otros países que pueden corroborar para un crecimiento rápido como por ejemplo el iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM).

👉 ETFs Inversos o Apalancados: Estos ETFs son de riesgo ya que su finalidad es buscar duplicar el rendimiento apalancando los movimientos de un índice. Por ejemplo el ProShares Ultra S&P 500 (SSO) que sigue el índice del S&P 500.

👉 ETFs Temáticos: Estos ETFs acompañan temas específicos como por ejemplo el ARK Innovation ETF (ARKK) cuyo enfoque está en la tecnología e innovación.

🎯 Precauciones

Si bien los ETFs se presentan como un vehículo propicio para diversificar e invertir, los mismos pueden presentar riesgos.

Es importante hacer un estudio y investigación previa para poder entender los riesgos que implican a nivel fiscal, de mercado o también de liquidez.

La gran variedad de ETFs existentes es riquísima por lo tanto cada uno debe conocer sus características y riesgos que pueden conllevar operar una cartera de ETFs.

Los ETFs se gestionan a través de los intercambios. Por eso es necesario conocer las comisiones de intermediación y gestión de los ETFs para evitar llevarse sorpresas a la hora de operar.

Por último cabe también destacar las implicancias fiscales y tributarias a la hora de comprar y vender distintos ETFs, por lo que también sugerimos tener un conocimiento de las obligaciones tributarias según la jurisdicción o el país en donde decidas operar.

Conclusión

Los ETFs son herramientas para la inversión bursátil que buscan la diversificación global, liquidez y bajas comisiones para operar.

Llevar a cabo un estudio y análisis de los distintos ETFs que existen es más que necesario para poder adentrarse en el mundo de las inversiones de fondos que cotizan en bolsa.

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